日賺2億 加密貨幣交易所的暴利超乎想象 富途、老虎證券眼紅了

來源:財聯社 近日,富途證券、老虎證券紛紛宣布要進軍加密貨幣行業,計劃推出加密貨幣交易平台。 老虎證券方面向《區塊鏈日報》記者表示,確實在申請美國、新加坡等國家的相

來源:財聯社

近日,富途證券、老虎證券紛紛宣布要進軍加密貨幣行業,計劃推出加密貨幣交易平台。

老虎證券方面向《區塊鏈日報》記者表示,確實在申請美國、新加坡等國家的相關牌照,將向海外客戶提供加密貨幣服務。富途證券方面則向《區塊鏈日報》記者回應,推出加密貨幣交易是今年下半年的計劃。

靠收取高昂的手續費和傭金,交易所成為加密行業中最賺錢的商業模式之一,今年隨著比特幣價格的暴漲,各個交易所更是賺的盆滿缽滿。

《區塊鏈日報》計算髮現,美國最大的加密貨幣交易所Coinbase今年一季度凈利潤為7.715億美元,日均857.2萬美元;全球最大的交易所幣安一季度利潤則是30億美元,換算成人民幣為192億,超過騰訊利潤的40%,日均大賺人民幣2億多。

對比之下,富途證券今年一季度凈利潤9.29億人民幣,抵不過幣安5天的利潤;老虎證券今年一季度1.33億人民幣,還抵不過幣安一天的利潤。

面對如此暴利,難怪富途證券、老虎證券眼紅了。

加密貨幣交易所到底有多暴利?

外界都流傳著各種加密貨幣的暴富故事,但是交易所才是最賺錢的環節,其暴利程度外界可能難以想象。

Coinbase公布的2021財年第一季度財報顯示,凈利潤7.715億美元,是2020年第四季度的1.77億美元的四倍多,環比增長3.36倍,是去年同期利潤的24倍以上。

作為全球最大的加密貨幣交易所,幣安的數據更讓人震驚。

幣安2020年對外公布的數據顯示,日平均交易量為38.8億美元,2020年全年幣安合約、期權、現貨槓桿交易量為1.7萬億美元。

雖然幣安沒有直接披露公司利潤,但是2021年4月16日,幣安宣布今年第一季度銷毀了接近110萬枚BNB,價值6億美元左右。

此前BNB白皮書規定,將幣安每季度利潤的20%用於回購(後來改為銷毀),按照今年第一季度銷毀金額6億美元,可以倒推出幣安第一季度利潤為30億美元,換算成人民幣則是192億元,每天大賺人民幣超過2億。

《區塊鏈日報》向幣安方面求證「日賺2億人民幣」的數字是否準確,獲得回應稱「大約是這樣」。可以對比的是,騰訊控股2021年第一季度營收1353.03億元,凈利潤478億元人民幣。這意味著,1000多人的幣安賺取的利潤超過騰訊控股利潤的40%,而後者的員工超過6萬人。

加密貨幣交易所的最主要收入就是收取交易傭金。《區塊鏈日報》查詢發現,針對普通用戶,幣安的手續費率是交易金額的千分之一,火幣則是千分之二,OKEx則是千分之0.8。

和幣安一樣,火幣也是拿出交易所利潤的20%用於回購銷毀HT。據火幣最新的運營月報,4月份火幣拿出了1.04億美元用於回購銷毀,按此推算火幣4月份的利潤超5億美元,日賺超1667萬美金,換算成人民幣超過1億。

《區塊鏈日報》向火幣方面求證上述數據是否準確,對方稱「不方便回復」。

OKEx方面則是,拿出幣幣交易手續費的30%用以回購OKB並銷毀。根據公告,2020年12月1日至2021年2月28日,OKB完成了第11次回購銷毀約200萬枚,價值約3560萬美金。換算一下,OKEx三個月內幣幣交易手續費為1.186億美元,日均132萬美元,換算成人民幣則是850萬左右。

不過,在加密貨幣交易所中,合約交易比幣交易的利潤更為豐厚,OKEx是最早推出合約交易的。

合約到底有多賺錢?一位接近某加密交易所高層的人士告訴《區塊鏈日報》記者,該交易所一個月僅僅不到1000個活躍的合約用戶,每個月為交易所貢獻了6000萬人民幣的手續費。

除了交易手續費外,加密貨幣交易所的收入來源還有上幣費、提幣手續費、投資收益、發行自己的平台代幣等。

更可怕的是,今年以來比特幣行情大漲,交易所各項業務指標不斷創歷史新高,並保持高速發展。

重慶工商大學區塊鏈研究中心主任劉昌用對《區塊鏈日報》記者表示,迄今為止,密碼經濟最為成熟的就是金融,因此交易所是密碼經濟中最賺錢的產業環節。

傳統金融機構分外眼紅

看著這些從區塊鏈行業原生成長起來的交易所大賺特賺,各類傳統金融巨頭都分外眼紅。

高盛、渣打銀行、新加坡星展銀行等都啟動了加密資產交易業務,國內的老虎證券、富途證券也在近期表明了進軍該領域的意向。

不過礙於國內的合規政策,老虎證券、富途證券都向《區塊鏈日報》記者表示,將在美國、新加坡等地申請合規牌照,並且也只對海外客戶提供加密交易服務。

雖然貴為新興互聯網券商,老虎證券、富途證券的用戶數、交易量、營收額都遠遠落後於大型加密貨幣交易所。

財報顯示,截至今年第一季度,Coinbase上有超過5600萬經過驗證的用戶,季度總交易量達3350億美金。月度交易用戶比上一季度增加了一倍多,從280萬增加到610萬。幣安方面,2021年第一季度的用戶數環比增長346%,交易量環比增長了260%。

而富途證券,截至3月底,其交易賬戶中有資產的客戶達到78.9萬人,是一年前的三倍多;老虎證券則表示,今年一季度,擁有存款的客戶數量較上年同期增長了一倍多,達到37.6萬人。

收入方面,富途證券2021年第一季度收入22.05億港元(合人民幣17.6億元),毛利17.61億港元(合人民幣14.08億元),歸母公司凈利潤11.62億港元(合人民幣9.29億元)。

老虎證券2021年第一季度收入8128萬美元(合人民幣5.16億元),毛利8128萬美元(合人民幣5.16億元),歸母公司凈利潤2106萬美元(合人民幣1.33億元)。

對比之下,富途證券一季度9.29億人民幣的凈利潤,還抵不過幣安5天的利潤;老虎證券一季度1.33億人民幣的凈利潤,還抵不過幣安一天的利潤。

中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席於佳寧向《區塊鏈日報》記者表示,傳統金融機構如此熱衷於推出加密貨幣交易業務,除了明眼可見的暴利外,還在於加密資產被越來越多主流投資者所接受,並正在成為一種「新主流資產」。

於佳寧指出,對於富途證券這類機構來說,由於其自身在傳統金融領域的發展,構建加密資產交易平台並不存在門檻,屬於業務的再一次延伸,僅需要按照各國及地區要求申請運營牌照即可。一旦成功申請牌照,其將為更多機構投資者、高凈值人群、家族辦公室服務。

海外牌照如何申請?

眾所周知,國內政策不允許加密貨幣交易,更沒有頒發牌照一說。

2017年「94」政策之後,包括幣安、火幣、OKEx的國內交易業務都進行了清理關閉。幣安創始人趙長鵬國籍為加拿大,當年9月立即將交易所遷往海外。國內的交易所紛紛效仿出海。由於快人一步,幣安逐步超越火幣、OKEx,坐穩交易所頭把交椅。

正因為如此,富途證券、老虎證券都表示,只面向海外客戶推出加密貨幣交易業務,並且在美國、新加坡申請相關牌照。

2018年3月,美國財政部和證監會(SEC)曾明確強調,在美國境內從事數字資產的相關業務,必須在FinCEN(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)註冊MSB牌照。MSB牌照主要監管對象就是金錢服務相關的業務與公司,包括了數字貨幣虛擬貨幣的交易、ICO發行,以及外匯兌換、國際匯等。

辦理美國MSB牌照的條件則是,需要在美國註冊成立公司;擁有美國合法地址;最少任命兩名負責人員,其中至少一名負責人員必須是公司董事,另外至少一名負責人作為合規專員。以及提供EIN稅務編號、交易所客戶群、服務內容、經營狀況和公司成立1年以上的良好信譽證明。

目前,幣安、火幣、OKEx均持有美國MSB牌照。作為市面上認可的「最合規」交易所,Coinbase除了擁有MSB牌照外,還有歐洲電子貨幣(Electronic Money)許可證、美國紐約州用於加密資產活動的營業執照BitLicense等。

新加坡則是對數字貨幣比較友好的國家,新加坡金管局(MAS)於2020年1月28日起正式實施《支付服務法案》,提供賬戶發行、國內匯款、跨境匯款、商戶獲取、電子貨幣發行、加密貨幣交易的公司均需要提交申請備案文件。

6月4日,新加坡金管局首席金融科技官Sopnendu Mohanty對外披露,目前有逾300家公司申請在新加坡經營支付或加密貨幣交易所業務的執照,包括阿里巴巴、幣安、谷歌母公司等知名企業。

「頒發此類執照會為公司賦予巨大優勢,不能輕易做決定。我們會確保獲得MAS執照的公司是值得信賴的。」Mohanty表示,這些申請仍在處理中,目前暫無時間表。

中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席於佳寧向《區塊鏈日報》記者指出,加密資產帶來了全新的商業模式,結合了新技術、新金融、新產業、新組織等,這種更深層次的模式創新和過去的技術創新不一樣,也對監管模式和風險管理提出了極大的挑戰。

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編譯者/作者:區塊鏈資訊

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