BitTok觀點——USDT市值高漲,有助於促進法穩定幣發展趨勢

儘管今年全球經濟都囿於新冠大流行帶來的不確定性,加密貨幣的巨大增長,依舊使2020年成為了穩定幣之年。儘管有些人將這種增長歸因於加密發燒友對去中心化金融的濃厚興趣,但其

儘管今年全球經濟都囿於新冠大流行帶來的不確定性,加密貨幣的巨大增長,依舊使2020年成為了穩定幣之年。儘管有些人將這種增長歸因於加密發燒友對去中心化金融的濃厚興趣,但其他人把它看作是確認法幣流入加密生態的看漲信號。

BitTok觀點——USDT市值高漲,有助於促進法穩定幣發展趨勢

隨著DeFi的不斷發展,穩定幣的普及程度也越來越高,這些穩定幣過去曾從各種去中心化借貸項目中獲得高額回報。穩定幣還有助於彌合法定貨幣與數字資產之間的差距。今年年初,穩定幣的交易量很高,其累計交易量在一個財政季度中首次超過900億美元大關。儘管Tether(USDT)在穩定幣市場中仍然佔據最大的份額,但Dai和USDC也在2020年實現了切實的增長。

其中尤以與美元掛鉤的穩定幣Tether(USDT) 迅猛發展,USDT的市值在最近幾周激增,可能也是有助於推動近期比特幣的反彈的重要原因之一。

USDT今年市值增長近4倍

擔任Bitfinex和Tether兩家公司首席技術官的Paolo Ardoino近日在其推特上表示,USDT的供應量在9天內增加了10億枚,創下其歷史上第二快的擴張速度。史上第一快的紀錄是在2020年9月4日創造的,當時在8天內,USDT的流通供應量增加了10億。

據CoinMarketCap數據顯示,自2020年開始,Tether的市值增長了近4倍。按照目前的流通供應量,Tether的市值在所有加密貨幣中列於第四位;USDT和其他所謂的穩定幣提供了連通加密貨幣市場的法幣門檻,從而最大限度地降低了價格波動,並確保數字資產出售後易於贖回。雖然USDT聲稱有真實的美元儲備支持,但Tether從未出示過其銀行賬戶的完整審計報告。

2019年,彭博社的一份報告稱,Tether的USDT並沒有完全與美元掛鉤,而是只有74%的流通供應有現金和短期證券支持;Tether也是由全球最大的加密貨幣交易所之一Bitfinex的同一個管理集團運營的。有人指控Tether和Bitinex操縱了2017年的牛市,不過由於去中心化加密貨幣市場的複雜性,證明這樣的說法很困難。

法律專家在今年早些時候告知Cointelegraph,像比特幣這樣的新興資產的市場操縱範圍將很難確定;同時,Tether仍然是行業內的主導穩定幣,佔穩定幣市值的四分之三以上。

法定穩定幣為何會受市場青睞?

據報道,穩定幣總供應量的增加使許多市場觀察者感到困惑。一些分析師認為,隨著人們對沖自己的頭寸,穩定幣的供應增加是一個看漲信號。其他人則認為這是人們退出加密貨幣領域的看跌信號。

隨著波動性的增加,更多的開發商將密切關注穩定幣之間正在發生的變化,以創造減輕波動性的金融創新。現在的問題是,像Tether這樣的穩定幣是否會超越作為跨境支付協議的比特幣,以太坊和其他加密貨幣的實用性,以及它們本身所錨定的法定貨幣。

從2012年首個穩定幣的構思到Mastercoin項目的提案(即將加密貨幣與傳統資產捆綁在一起以減輕價格波動的影響),開發人員已經習慣於使用美元作為充當穩定劑的資產。目前,開發人員正在嘗試其他穩定資產,例如黃金、其他法定貨幣、甚至是加密貨幣。

穩定幣市場高漲的背後

數字貨幣牛市,傳統科技金融企業也對穩定幣的關注高漲起來。不少企業都計劃在2021年推出自己的穩定幣。

信用卡發行巨頭VISA打算將他們的全球支付網路與Circle國際金融公司在以太坊區塊鏈上發行的穩定幣USDC連接起來。VISA與Circle的這一合作意味著VISA信用卡的發卡機構會開始將USDC軟體集成到其平台並開始使用USDC作為進行收付款的貨幣,這也意味著VISA的6000萬商家將有可能通過USDC進入數字貨幣的世界中來。

12月1號,全世界最大的社交媒體巨頭Facebook 旗下的Libra協會也宣布,將他們開發的穩定幣項目Libra更名為Diem,並將在2021年1月推出錨定美元的穩定幣。

此外還有一家華爾街巨頭,納斯達克的上市公司,叫做ZK Internaitonal的國際集團也在打穩定幣的主意,在上一個周透漏打算為其子公司xSigma Lab提供資金,進入DEFI領域打造xSigma Defi的項目,它瞄準的就是穩定幣去中心化交易所。

以上是最近一段時間各個金融巨頭在穩定幣賽道的布局。其實穩定幣的發展勢頭最近這一兩年也確實越來越迅猛。儘管穩定幣還有諸多問題讓人們詬病,各種紛爭的聲音也不絕於耳。但其市場地位也日益引起各國政府的重視,穩定幣的相關立法也在商討中。

日前美國國會議員提出了一項新法案,該法案可能對所有穩定幣實施全面監管。如通過,則任何任何與穩定幣相關的服務首先要獲得多個政府機構批准才能進行。這項被稱為《穩定幣法案》的法案旨在保護消費者免受新興數字支付工具帶來的風險,比如Facebook的Libra和其他穩定幣。

該法案的主要發起人、民主黨國會女議員Rashida Tlaib表示,《穩定幣法案》的目的是保護無法獲得受監管金融服務的有色人種和其他少數民族。表示這是 「防止加密貨幣提供商重蹈傳統大型銀行針對中低收入居民的犯罪活動」 。

BitTok觀點——USDT市值高漲,有助於促進法穩定幣發展趨勢

法定穩定幣有哪些?

與美元掛鉤的穩定幣有:

Tether (USDT)

和其他所有穩定幣一樣,Tether的目標是讓投資者利用與美元掛鉤的加密貨幣來存儲加密交易所得的利潤。引用Tether官網的說法:「每一枚USDT始終都與我們在儲備金中所持有的傳統資產1:1掛鉤。」這意味著,每發行1 USDT,該公司的賬戶中都會有相對應的1美元儲備。根據Coinmarketcap的數據,目前,Tether是最受歡迎的穩定幣,市值超過150億美元,日交易量超過400億美元。

儘管Tether的發行公司聲稱其代幣是由流動儲備100%支持的,但在過去,多方都對該公司的聲明提出了質疑。但是,儘管爭議頗多,USDT的流通數量最近從2020年初的略高於40億美元增加到了150億美元。大多數專家認為,DeFi為USDT的大規模造幣做出了巨大貢獻。

此外,USDT的主導地位快速增長,使該幣在日轉賬額方面超過了比特幣和PayPal等支付平台,其數字超過35億美元。隨著以太坊網路的GAS費繼續上漲,Tether現在計劃將其大部分供應遷移到更快的網路。

USDC

USDC由專註於區塊鏈的金融服務提供商Circle於2018年發行,是與美元1:1掛鉤的穩定幣。就穩定幣的透明性而言,Circle在其網站上聲稱,USDC儲備金由頂級會計服務每月審核並向公眾公開。

與Tether一樣,USDC也在快速增長,過去六個月的發行量增加了18億美元以上。就在最近,Center(由Circle和Coinbase建立的財團,負責USDC管理機構的發展)宣布將USDC從以太坊擴展到其他區塊鏈。此舉旨在確保USDC保持足夠的靈活性,以應對DeFi項目中出現的大規模金融創新。

PAX

根據其網站,PAX Standard穩定幣背後的公司Paxos表示,其穩定幣是世界上流動性最高,監管最嚴格的。PAX在150多個交易所上市,日交易量超過1億美元,流通中的PAX幣總計達20億美元。

與其同行一樣,PAX被包裝為數字美元,可用於隨時隨地在全球範圍內迅速轉移資金。該穩定幣建立在以太坊的ERC-20協議之上,客戶資金則存放在由聯邦存款保險公司(Federal Deposit Insurance Corporation)擔保的獨立賬戶中。

BUSD

Binance USD(BUSD)是最大的加密貨幣交易所之一幣安和Paxos合作推出的與美元掛鉤的穩定幣。到目前為止,該穩定幣已獲得紐約州金融服務部的批准。因此,紐約地區的其他金融機構就可以託管BUSD,而無需獲得NYDFS的事先託管許可。

為了使自己成為DeFi應用程序的首選穩定幣,Binance USD最近在Dapper Labs的Flow區塊鏈上推出。通過與Dapper Labs的合作—率先開發Crypto Kitties等加密遊戲的團隊—BUSD有望為希望構建基於穩定幣的DeFi應用程序的開發人員打開大門。BUSD在幣安智能鏈上也很受歡迎,幣安智能鏈是一個啟用了智能合約的區塊鏈,旨在加速DeFi協議的開發。

得益於幣安在市場上的統治地位,BUSD也是增長速度最驚人的穩定幣之一,其市值已經從年初的2000萬左右增長到目前的5億美元以上。

TUSD

Tether因其中心化管理和缺乏透明度而受到批評,而TrueUSD(TUSD)則聲稱將反其道而行之。TUSD是基於TrustToken平台,與美元掛鉤的穩定幣,並聲稱基於透明的道德規範運行,為公眾提供了託管銀行賬戶中所存資金的實時證明。

甚至TUSD團隊也無法訪問託管賬戶,因為代替管理團隊,智能合約已經到位,以幫助將美元與TUSD幣之間的錨定比例保持在1:1。

去年3月,TUSD與一家會計師事務所合作開發了一個儀錶板,該儀錶板使第三方能夠查看流通中的TUSD以及其抵押法幣資產。

除了TUSD之外,TrustToken平台還擁有由其他法定貨幣(包括英鎊,澳元,加元和港元)支持的穩定幣。它們都於2019年推出,並且大多在Uniswap上進行活躍交易,Uniswap是一個託管各種DeFi協議的去中心化交易所。

結語

隨著 Omni ?協議的老化,目前大部分上鏈的 Tether 都在以太坊網路中,近年來還有越來越多的其他競爭公鏈(如波場、EOS、Algorand 等)及 Layer2 擴容網路(OMG)上發行 USDT 。

目前有越來越多的區塊鏈及協議在支持 USDT ,除了以太坊及波場是承載最大 Tether 的公鏈外,還有很多協議也在發行穩定幣,如 BCH 的 Simple Ledger(SLP),穩定幣生態正在變得越來越多樣化,滿足不同的細分需求。

除 USDT 外,目前常見的競爭穩定數字貨幣中規模最大就是USDC,還有數字貨幣超額抵押的去中心穩定幣 Dai。目前競爭類穩定幣占 USDT 流通市值約 32% ,且逐漸上升,雖然未與 Tether 構成直接競爭但是穩定幣領域的參與者正越來越多元化。

此外,BitTok也將逐步把主流穩定幣納入了平台交易服務體系,包括:USDT、USDC及HUSD等。據官方資料顯示,BitTok數字資產交易平台定位於全球用戶的數字資產智能管家,在2019年成立於新加坡,主要為全球用戶提供數字資產幣幣交易、代幣存儲、投資增值等服務。目前,BitTok的註冊用戶超過百萬,其中80%集中於亞洲,日活用戶超過100,000人,社區合伙人超過5,000人,24小時交易量超過2億美金。

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編譯者/作者:Akira0429

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